pcg.skipToMenu
Except where otherwise noted, this item's license is described as Dozwolony użytek utworów chronionych
Lichwa usankcjonowana
Bibliographic description
| title: | Lichwa usankcjonowana |
| alternative title: |
Usury sanctioned |
| author: | Tracz Grzegorz 
|
| journal title: | Transformacje Prawa Prywatnego |
| issue: | 1 |
| date of publication : | 2020 |
| pages: | 103-130 |
| ISSN: |
1641-1609 |
| DOI: | |
| URL: |
http://www.transformacje.pl/wp-content/uploads/2020/03/Tracz.pdf |
| date accessed: |
2020-04-17 |
| notes: | Bibliogr. s. 128-129 |
| language: | Polish |
| journal language: | Polish |
| abstract in Polish: | Po ponad 15 latach braku regulacji prawnych ograniczających wysokość wynagrodzenia za finansowanie, w 2005 r. wprowadzono ustawę ograniczającą odsetki maksymalne, a w 2015 r. Ustawę mającą na celu dalsze ograniczenie wysokości wynagrodzenia w zakresie kredytów konsumenckich. W 2019 roku Sejm - bez powodzenia - przystąpił do rządowej propozycji dalszego ograniczania wysokości tego wynagrodzenia poprzez rozszerzenie ograniczeń także na stosunki prawne wynikające z umowy pożyczki. Działania podejmowane wokół powyższych regulacji prawnych, a także samych regulacji, często nazywane były antylichwiarskimi. Analiza powyższych ustaw jednoznacznie wskazuje, że żadna z dotychczasowych ustaw, a także większość ustaw toczących się w Sejmie w 2019 r. Nie spełnia swojej funkcji, czyli zapobiegania lichwie. Ponadto niektóre regulacje - prawdopodobnie wbrew ich autorom - sankcjonują lichwę. W szczególności uwidacznia się ona na tle zawartego w artykule historycznego przeglądu lichwy - jako zjawiska społecznego. Artykuł zawiera propozycję nieskomplikowanej regulacji prawnej, która skutecznie wyeliminuje lichwę w polskich relacjach kredytowych. |
| abstract in English: | After more than 15 years of absence of any legal regulations limiting the amount of remuneration for financing, in 2005 an act limiting maximum interest was introduced followed in 2015 by an act aimed at further limiting the amount of remuneration with regard to consumer loans. In 2019, the Sejm - without success - proceeded with a governments proposal that intended to further limit the amount of such remuneration by expanding the limitations also to legal relations arising under a loan agreement. Actions taken around the above legal regulations, as well as these regulations themselves, were often referred to as anti-usury. An analysis of the above acts clearly indicates that none of the existing acts, as well as most of the acts proceeded in the Sejm in 2019, do not fulfil their function, i.e. preventing usury. In addition, some regulations - probably contrary to their authors - sanction usury. In particular, it is visible against the background of the historical overview of usury contained in the article - as a social phenomenon. The article contains a proposal for uncomplicated legal regulation that will effectively eliminate usury in Polish credit relations. |
| keywords in Polish: | lichwa, stosunki kredytowe, regulacje antylichwiarskie |
| keywords in English: | usury, credit relations, anti-usury regulations |
| affiliation: | Wydział Prawa i Administracji : Katedra Prawa Cywilnego |
| type: | journal article |
| subtype: | academic paper |
Files in this item
This item appears in the following Collection(s)
Except where otherwise noted, this item's license is described as Dozwolony użytek utworów chronionych
Projekt „Repozytorium otwartego dostępu do dorobku naukowego i dydaktycznego UJ” współfinansowany w ramach poddziałania 2.3.1 „Cyfrowe udostępnianie zasobów nauki” Programu Operacyjnego Polska Cyfrowa z Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego i budżetu państwa na podstawie umowy o dofinansowanie nr POPC.02.03.01-00-0030/17-00
