Pranie brudnych pieniędzy i porównanie przepisów i statystyk dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy w Chinach i USA

Pranie pieniędzy (ML) ma głęboko negatywny wpływ na aspekty społeczne i gospodarcze w kraju i na świecie. W prawie każdym zakątku świata ustanowione są różne systemy przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML), mające na celu zminimalizowanie skutków prania pieniędzy. Wychodząc od znanego przypadku prania pieniędzy, teza ta przechodzi przez historię, podstawowe pojęcia, trzy etapy prania pieniędzy i wybrane metody prania pieniędzy, próbując przedstawić ogólny pogląd na ten temat. Kraje i organizacje angażują się w różne obszary, aby wykryć i skazać pranie brudnych pieniędzy. Jednak ze względu na trudności w oszacowaniu skali prania pieniędzy pojawiają się krytyczne opinie na temat kosztów i korzyści AML. Teza ta stawia hipotezę, że AML w USA osiąga lepsze wyniki niż w Chinach. Porównując ramy prawne i instytucjonalne oraz analizując statystyki pod kątem liczby zgłoszeń podejrzanej działalności (SAR) i wyroków skazujących w obu krajach, ta teza stwierdza, że na podstawie danych Stany Zjednoczone nie wykazują lepszych wyników niż Chiny. Liczba SAR i wyroków skazujących nie może być wykorzystywana do reprezentowania rozpowszechnienia ML i skuteczności AML.

Money laundering (ML) has profoundly negative impacts on social and economic aspects domestically and globally. In almost every corner of the world are established with various anti-money laundering (AML) regimes, aiming to minimize the impacts of money laundering. Starting from a well-known money laundering case, this thesis goes through the history, essential concepts, three stages of money laundering, and selected methods of money laundering, attempting to depict a general view of it. Countries and organizations pour in resources in various areas to detect and convict money laundering. However, due to the difficulties in estimating the scale of money laundering, there arise critical opinions on the costs and benefits of AML. This thesis hypothesizes that AML in the U.S. gains better results than in China. By comparing legal and institutional frameworks, and analyzing statistics about the number of suspicious activity reports (SAR) and convictions in both countries, this thesis finds that by data the U.S. does not show better results than China. The number of SAR and convictions cannot be used to represent the prevalence of ML and the effectiveness of AML.