Preventing money laundering and terrorist financing in banking system.

Przedmiotem pracy jest: zapobieganie zjawisku prania brudnych pieniędzy i finansowania terroryzmu w systemie bankowym. Praca składa się z czterech rozdziałów. Pierwszy rozdział dotyczy genezy, definicji i celu prania brudnych pieniędzy i finansowania terroryzmu jako jednego ze znaczących problemów dzisiejszej gospodarki. Rozdział drugi skupia się na międzynarodowych regulacjach dotyczących zapobiegania praniu brudnych pieniędzy i finansowania terroryzmu oraz omawia instytucje międzynarodowe przeciwdziałające temu procederowi. Rozdział trzeci dotyczy genezy i ewolucji Ustawy z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu brudnych pieniędzy i finansowaniu terroryzmu jako jednego z instrumentów zapobiegającego praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu w Polsce. Zawiera także informacje o kształcie polskiego systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu oraz możliwym sankcjom w przypadku naruszenia prawa. Rozdział czwarty zawiera informacje o praktycznym aspekcie zwalczania prania brudnych pieniędzy i finansowania terroryzmu w systemie bankowym. Rozdział koncentruje się głównie na zagadnieniach związanych z podejściem opartym na ryzyku, należytej staranności oraz monitorowaniu transakcji podejrzanych.

The subject of the thesis is prevention of money laundering and terrorist financing in banking system. The thesis consists of four chapters. First chapter is about genesis, definition and aim of money laundering and terrorist financing, as the one of the serious problem of today’s economy. Chapter Two refers to international regulations and organizations related to money laundering and terrorist financing prevention. Chapter Three is about genesis and evolution of the „Act of 16 November 2000 on counteracting money laundering and terrorism financing” as an instrument responsible for prevention of money laundering and terrorist financing in Poland. It contains also information about general scheme of the polish system for countering money laundering and the financing of terrorism and possible sanctions in case of law infringement. Chapter Four includes information about practical aspect of money laundering and terrorist financing in banking system. Chapter mainly focus on Risk based approach, Customer Due Diligence and AML Transaction Monitoring.