Economic frauds made using Ponzi schemes.

Celem niniejszej pracy jest przybliżenie problematyki piramid finansowych na tle polskich regulacji prawnych ze szczególnym uwzględnieniem prawa karnego. Praca podzielona jest na część teoretyczną oraz część empiryczną. Część teoretyczna zawiera 6 rozdziałów. Pierwszy z nich zawiera definicje, charakterystykę oraz klasyfikację piramid finansowych, wypracowane przez badaczy przestępczości gospodarczej. W rozdziale tym w oparciu o istniejące definicje, autorka proponuje własną definicję piramidy finansowej. W drugim rozdziale znajduje się omówienie przestępstwa oszustwa, na tle historycznym , a także obowiązujących regulacji prawa karnego. W trzecim rozdziale części teoretycznej przywołane zostają regulacje z zakresu publicznego prawa gospodarczego, które bezpośrednio odnoszą się do funkcjonowania oraz dezaktywacji piramid finansowych. Ze względu na tematykę pracy problematyka ta nie jest omawiana szczegółowo. Rozdział czwarty opisuje optechniki manipulacji stosowane przez organizatorów piramid finansowych, które mają na celu przyciągnąć do struktury możliwie największą liczbę inwestorów. W rozdziale piątym znajduje się omówienie modus operandi ze szczególnym uwzględnieniem modus operandi sprawców przestępstw gospodarczych. Omówione zostają cechy sprawców, cechy ofiar, cechy środowiska, poziom zaufania w społeczeństwie, regulacje prawne dotyczące świadczenia usług finansowych oraz rodzaj piramidy. Rozdział szósty zawiera opis najsłynniejszych w historii piramid finansowych: Piramidy Charlesa PonziegoPiramidy Bernarda Madoffa,Bezpiecznej Kasy Oszczędności Lecha GrobelnegoPiramidy MMM i MMM2011Finroyal oraz Amber-GoldRodział siódmy napisany został w oparciu o badania aktowe przeprowadzonych na podstawie sprawy toczącej się przed katowickim sądem okręgowym. Na początku rozdziału opisana została metoda badawcza. W rozdziale znajduje się kompleksowa analiza sprawców badanego przestępstwa, analiza samego procesu wyłudzania pieniędzy oraz pokrzywdzonych tym przestępstwem.

The aim of thesis is to introduce the issue of Ponzi schemes on the background of Polish regulations with particular emphasis on criminal law. The work is divided into two parts: theoretical empiricalThe theoretical part contains 6 chapters. The first one contains the definitions, characteristics and classification of Ponzi schemes, developed by researchers of white collar crimes. In this chapter, the author creates her own definition of of a Ponzi scheme.The second chapter is a discussion of financial fraud, on the historical background and the applicable regulations of valid criminal law.In the third chapter are recalled regulations in the field of public economic law, which directly relate to the existence and deactivation Ponzi schemes. Due to the subject of thesis issues is not discussed in detailThe fourth chapter describes the manipulation techniques used by the organizers of Ponzi schemes, which aim to attract to the structure of the largest possible number of investors.The fifth chapter is a discussion of the modus operandi, with particular emphasis on the modus operandi of the perpetrators of white collar crimes. Discussed are the characteristics of perpetrators, victims characteristics, environmental characteristics, the level of trust in society, legal regulations concerning the provision of financial services and the type of schemes .The sixth chapter contains a description of the most famous in the history of Ponzi schemes:Charles Ponzi pyramidBernard Madoff pyramid.Safe Savings Lech GrobelnyMMM pyramid and MMM2011Finroyal and Amber-GoldThe last one chapter was written based on research filing of the casetake place at Katowice court. At the beginning of the chapter describes the research method. The chapter is a comprehensive analysis of the perpetrators investigated the crime, analysis of the process of extorting money and victims this crime.