The utilization of cryptocurrencies in the process of money laundering

W ostatnich latach nastąpił wzrost liczby transakcji finansowych z wykorzystaniem kryptowalut, zarówno przez osoby fizyczne, jak i firmy, które postrzegają je jako alternatywę dla tradycyjnych metod płatności. Popularność cyfrowych środków płatniczych umożliwia przeprowadzenie transakcji finansowych z większą oszczędnością i efektywnością. Rozwój rynku kryptowalut stwarza jednak wyzwania dla organów ścigania, ponieważ te transakcje wykraczają poza tradycyjne systemy bankowe, co utrudnia organom ścigania nadzór. Anonimowość kryptowalut przyciąga działania przestępcze takie jak pranie pieniędzy. Niniejsza praca ma na celu zebranie i uzupełnienie badań na temat tej praktyki, ze szczególnym naciskiem na metody wykrywania i sankcjonowania, podkreślając znaczenie skutecznego nadzory nad regulacją rynku kryptowalut w kontekście szeroko pojętego bezpieczeństwa. Przeanalizowano wykorzystanie kryptowalut w procesie prania brudnych pieniędzy, z uwzględnieniem aspektów technologicznych i prawnych, które wpływają na zwalczanie tego zjawiska. Omówiono uwarunkowania historyczne oraz główne cechy decydujące o ich atrakcyjności w działalności przestępczej. Uwagę przede wszystkim skupiono na zobrazowaniu technik przestępczych wykorzystywanych w tym procesie. Zaprezentowano metody takie jak ataki ransomware i malware, wykorzystanie dark web oraz inne. Ponadto omówiono oszustwa i manipulacje, w tym coraz bardziej popularne oszustwo typu „pig butchering”. W pracy zawarto także przykłady międzynarodowych i krajowych inicjatyw przeciwdziałania wykorzystania kryptowalut w procesie prania brudnych pieniędzy.

In recent years, there has been an increase in the number of financial transactions utilizing cryptocurrencies by both individuals and companies, which view them as an alternative to traditional payment methods. The popularity of digital payment methods allows for more cost-effective and efficient financial transactions. However, the growth of the cryptocurrency market presents challenges for law enforcement agencies, as these transactions fall outside traditional banking systems, complicating oversight efforts. The anonymity of cryptocurrencies attracts criminal activities such as money laundering. This paper aims to compile and supplement research on this practice, with a particular focus on detection and sanctioning methods, highlighting the importance of effective oversight and regulation of the cryptocurrency market in the context of overall security.The utilization of cryptocurrencies in money laundering processes has been analyzed, considering the technological and legal aspects that influence the fight against this phenomenon. Historical conditions and key features determining their attractiveness for criminal activities have been discussed. The focus was primarily on illustrating the criminal techniques used in this process. Methods such as ransomware and malware attacks, the use of the dark web, and other techniques were presented. Furthermore, fraud and manipulation schemes, including the increasingly popular "pig butchering" scam, were discussed. The paper also includes examples of international and national initiatives to counter the use of cryptocurrencies in money laundering processes.