Money laundering and counteraction of the phenomenon on the example of Polish solutions

Celem niniejszej pracy jest przedstawienie zjawiska prania brudnych pieniędzy oraz przeciwdziałania temu zjawisku na przykładzie rozwiązań polskich. Praca składa się z czterech rozdziałów. W pierwszym opisane zostało zjawisko prania brudnych pieniędzy poprzez wskazanie jego pojęcia, genezy, przyczyn, celów, podmiotów, które dokonują prania, pochodzenia brudnych pieniędzy, etapów i metod oraz jego skutków. Rozdział drugi poświecono regulacjom prawnym i międzynarodowym inicjatywom, które związane są z praniem pieniędzy. Wskazane zostały pierwsze regulacje prawne o charakterze globalnym oraz przedstawiono założenia i cele kluczowych aktów prawnych międzynarodowych i polskich oraz najważniejszych inicjatyw międzynarodowych, powstałych w celu zwalczania prania pieniędzy. Rozdział trzeci dotyczy roli i zadań instytucji zobowiązanych do przeciwdziałania praniu pieniędzy w Polsce. Przedstawione zostały obowiązki i uprawnienia poszczególnych instytucji obowiązanych, stosowane przez nie bezpośrednie środki zapobiegające praniu pieniędzy oraz nadzór nad tymi instytucjami oraz sankcje wymierzane za naruszanie obowiązków. Rozdział czwarty prezentuje skalę zjawiska prania brudnych pieniędzy na świecie i w Polsce. W zakończeniu zostały podsumowane opisane w pracy zagadnienia oraz wyciągnięte na ich podstawie wnioski.

The purpose of this thesis is to present money laundering phenomenon and its counteraction based on solutions implemented in Polish solutions. The thesis consists of four chapters. Chapter one describes the phenomenon of money laundering by indicating its definitions, origin, reasons, targets, entities involved in the money laundering process, dirty money sources, phases and methods as well as consequences. Chapter two presents legal regulations and international initiatives associated with money laundering. What has been illustrated, are the first global law regulations, assumptions and targets of the main international and domestic legal acts and international initiatives, established to fight against money laundering. The third chapter refers to the role and tasks of Polish institutions obliged to counteract money laundering. The chapter presents duties and powers of these institutions, with their direct instruments used to prevent money laundering, as well as supervision over these institutions including sanctions while violating their duties. Chapter four presents the Global and Polish scale of the money laundering phenomenon. The last section concludes described problem and demonstrates the conclusion drawn from the analysis.