Transaction monitoring and Artificial Intelligence in scope of money laundering risk management - Case study: Commercial Bank.

Przez wzgląd na swoją rolę w systemie finansowym, wszystkie instytucje sektora bankowego eksponowane są na ryzyko wykorzystania ich rachunków do procederu prania pieniędzy. W celu zarządzania ryzykiem w procesie monitorowania oraz identyfikacji podejrzanych operacji, które mogą mieć związek z działalnością przestępczą, banki używają specjalistycznych narzędzi informatycznych. Wzrost ilości danych, rozwój technologiczny oraz zwiększająca się ciągle świadomość negatywnych skutków prawnych, finansowych, wizerunkowych, gospodarczych oraz społecznych, jakie implikuje proceder prania pieniędzy, spowodowały wzrost zainteresowania możliwościami wykorzystania zaawansowanej technologii do walki z przestępczością zorganizowaną, wykorzystującą sektor bankowy na potrzeby swojej działalności. Przedstawiona praca ma charakter opisowy a przeprowadzona w niej analiza źródłowa koncentruje się na potencjale sztucznej inteligencji w kontekście przeciwdziałania praniu pieniędzy w realiach banku komercyjnego.

Due to their role in the financial system, all banking institutions are exposed to the risk of their accounts being used for money laundering purposes. To successfully manage monitoring process risks and identify suspicious transactions that can be linked with criminal activities, Banks rely on specialized IT tools. Data volume increase, technological development and continuously rising awareness of negative money laundering implications in the fields of finance, law, institutional image, socio-economics, contributed to increase of interests in advanced technologies' usage opportunities. The aim is to fight organized crime, notorious for exploitations of banking sector for the purpose of its money laundering activities. The Present Paper is of descriptive character and the source analysis conducted in it concerns the potential of artificial intelligence in the context of counteracting money laundering in the realities of a commercial bank.